BK投資筆記

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投資案例/諮詢

關於投資美股海外免稅額750萬之相關看法

關於投資美股海外免稅額750萬之相關看法

網路上亂講的也很多，我個人認為在那邊問跟查資料是浪費時間，你只是求個心安跟討拍而已。你為什麼要去相信一個某某理專或是素未謀面的網友呢？在看完本篇之前，可以先看看以下文章 https://briankill.com/?p=769 不少社團群組都有發問及討論，其實已經是月經文了，有人說沒有750萬不用報，又有人說不管多少都要申報，到底怎樣才準？但大部分的人都是問起來窮緊張，所以我看很多人或其他群組再分享。什麼免稅額、我也只是笑一笑，因為真的「有錢匯回來」你比大家還擔心，因為錢是你自己的。而不會尋求陌生人或陌生群組匿名的錯誤答案。這就像你肚子要開刀不會去找眼科醫師一樣，也因為每個人的背景不同，狀況也不同，所以這也就是我不太喜歡分享稅務問題的原因。希望致力分享有用且正確的知識，我匯100回來，還2次以上，解匯這邊（假設彰化銀行2023年）錢還沒進來，他就打電話給你說是不是有一筆國外匯款他早就幫你處理好了。銀行會跟你說啦。放心，境外金流他們比你還擔心以上文章希望讓你在投資路上有點幫助，初來乍到如有興趣者請先點選About可以看本部落格『退休提領實測』的介紹，也可以點選文章分類。或

海外卷商投資美股遺產稅最實用的看法（及每年有多少免稅額之觀點）

海外卷商投資美股遺產稅最實用的看法（及每年有多少免稅額之觀點）

投資美股部分，關於每年匯回台灣的免稅額及人死亡後的遺產稅，這個其實都有固定的法條及規定，網路上亂講的也很多，我個人認為在那邊問跟查資料是浪費時間，你只是求個心安跟討拍而已。你為什麼要去相信一個某某理專或是素未謀面的網友呢？初來乍到如有興趣者請先點選About可以看本部落格『退休提領實測』的介紹，也可以點選Lists看文章分類。或加入群組一同討論再者，通常在討論這些事情的基本上窮擔心而已，據我所知，這些人投資配置僅大概在5–7萬美金左右，其實也不多或是他根本還沒投資的更多。讓我簡單跟大家聊聊關於遺產稅以及每年免稅額的看法吧，我先講遺產稅，通常會這樣發生的基本上就是『意外』，我統稱（海外卷商有資產、當事人發生意外死亡）。這邊給大家一個概念，意外就該用意外的方式處理不要把他跟你的投資扯在一塊，不論是意外險或你的壽險，都是可以依據你自身的規劃以及受益人來處理這種不可抗拒因素的風險。假設Firstradec或嘉信理財or你其他海外卷商的銀行，擁有6000萬台幣，因為身故而被扣遺產稅，我們被扣了40%遺產稅（全額），那樣會有2400萬的損失，也就是領回台灣的約3600萬元，

股市大跌，指數投資人（voo、0050）應該怎麼辦

股市大跌，指數投資人（voo、0050）應該怎麼辦

2025.4.3日，川普宣布關稅導致美股下跌，朋友來訊，。來請教大大！最近股市要先獲利了結嗎 XD。0050 我持續買入三年多，目前還是正的，會不會下週就歸零 😆當年買房子裝潢把現金都花光，這創業三年慢慢累積的 XDD 畢竟我以白手起家的創業者，深知創業不易，因為賺錢辛苦，所以才存得多，我跟他說，我在疫情前那時也大概跟這位朋友一樣投資三年（我們必須假設我們都不知道疫情）就像不知道川普會這樣一樣。然後VT大跌倒60元左右，我那時一樣認真上班、按紀律投資，我沒有賣。如果你的工作不是炒股又對於近期的情況感到擔憂，或正在想應該要怎麼做，那你要做的不是『獲利了結』或是『加碼』，你要做的應該是，思考配置比例的問題，或是投資部位的問題。假設你有100元，你全部都買指數，你擔心了？那要不要改搭配一點現金或買一點債卷？如果還是不安心、那要不要只買50元就好？或甚至不要投資股市也沒關係，世界上投資方法這麼多，睡得安穩比較重要。但這個時候，正可以看出，那些覺得用股票賺錢或是覺得股票短期能賺錢的人，這個時候會入袋為安，而留下來的人才是把他當成資產配置的投資人，

2024–2025年指數投資『再平衡』操作實測筆記

2024–2025年指數投資『再平衡』操作實測筆記

本月去年12月初帳上資金為VT 32191 /VGLT 3020/VGIT 3013合計 38224 （如 12月提領文章）目前2025/1/6帳上資金為VT 31579 /VGLT 2839/VGIT 2971合計 37389 （下圖）按2024年初比例我應該拆分為 VT 30000 /VGLT 3200 /VGIT 3200 （比例我通常不會抓太準確、大概抓到百位數而已）所以我會賣出一點VT 然後補到中長期債卷接下來安排一下再平衡為了方便我就賣出10隻VT 買入各10隻（差不多吧）部落格每月初都會公布退休提領實測的對帳單，如果有興趣的可以看每月提領實測，也會順便紀錄該月大事，初來乍到如有興趣者請先點選本部落格『退休提領實測』的介紹，也可以看文章分類。或加入群組一同認識更多指數投資朋友

2024年度覆盤投資整理

2024年度覆盤投資整理

今年標普像妖股 2024年底投資部位依然完全沒有更動（簡單來說就是不理他）如果真要知道我的配置如何，統整下來大概 0050+VT+VOO+BRK=70% BND+VGIT=30% 也就是本部落格實測的放大版本，持有部分依然是早年持有的標普500，佔我帳戶資產70%及少許巴菲特的股票跟VT及美國中期債卷，極少數的資金買比特幣ETF跟正2、英美煙草（BTI）及迪士尼股票（DIS）則是跟去年一樣無意義的有趣持有 1.嘉信理財：還是使用的大宗，撥了一些去聯名帳戶而已 2.盈透證卷 Interactive Brokers LLC 除全部存放美國中期公債外來增加了串接香港的轉速快（香港匯豐銀行） 3.firstrade：為了保留提款卡資格今年過年後除指數及債卷外（也就本部落格分享的每月提領公開實測）全部買了比特幣ETF 有夠神奇到今天竟然有+65%正報酬。 4.國泰複委託聽說手續費USD3元，試一下摟。 5.

2024年度覆盤投資整理

2024年度覆盤投資整理

今年標普像妖股2024年底投資部位依然完全沒有更動（簡單來說就是不理他）如果真要知道我的配置如何，統整下來大概0050+VT+VOO+BRK=70%BND+VGIT=30%也就是本部落格實測的放大版本，持有部分依然是早年持有的標普500，佔我帳戶資產70%及少許巴菲特的股票跟VT及美國中期債卷，極少數的資金買比特幣ETF跟正2、英美煙草（BTI）及迪士尼股票（DIS）則是跟去年一樣無意義的有趣持有1.嘉信理財：還是使用的大宗，撥了一些去聯名帳戶而已 2.盈透證卷 Interactive Brokers LLC 除全部存放美國中期公債外來增加了串接香港的轉速快（香港匯豐銀行） 3.firstrade：為了保留提款卡資格今年過年後除指數及債卷外（也就本部落格分享的每月提領公開實測）全部買了比特幣ETF 有夠神奇到今天竟然有+65%正報酬。 4.國泰複委託聽說手續費USD3元，試一下摟。 5.台股部分依然是0050（本人因想要比較低的管理費故選擇006208、他們的追蹤目標是一樣的）

大學畢業後每月存4000元-65歲退休後竟然有2500萬＠＠

大學畢業後每月存4000元-65歲退休後竟然有2500萬＠＠

雖然此文章為蒙特卡羅模擬（一種數學技術可預測不確定事件的可能結果），但還是有可參考的價值，本篇文章僅是模擬、不是投資推薦。廢話不多說，我假設大學或碩士（或像我高中畢業就出社會）畢業開始工作時間是24-25歲，把打工或年終存下來的40000元當起始本金，然後每月投入4000元。如下圖這邊有幾點問題先在這裡說明，如果跟我扯說每月沒辦法存4000或是一開始沒有40000這個問題，那你要研究的不是投資指數，而是投資自己、精進自己、增加自己的職場競爭力，如果覺得4000不吉利，你也可以挑一個你喜歡的數字投資，例如3888。為什麼用4000元當案例呢，因為我覺得一個初入社會的新鮮人、每月賺三萬不是問題，拿10-15%出來投資剛剛好而已，也不會給生活造成太大壓力，如果有問題的話、為了夢想請下班去兼個差ＸＤ。這邊我們投資的標的是標普500、美股代碼可以是SPY、VOO....等等。台灣的話好像有一隻叫00646吧。有老手議會問說，怎麼沒有配置債卷呢？網路文章、老師或是書中都寫說要配置債卷啊？？這邊我想表態，本次模擬的做法是每月存4000台幣，而你是有在工作、有收入的，所以這邊規劃